Кыймылсыз мүлккө кантип инвестициялоо керек: инвестициялоо жолдору, стратегиялар, тобокелдиктер, кеңештер

2024 Автор: Howard Calhoun | [email protected]. Акыркы өзгөртүү: 2023-12-17 10:34

Капиталды үнөмдөөнүн эң ишенимдүү жана пайдалуу жолдорунун бири – кыймылсыз мүлккө инвестиция салуу. Буга каржы аналитиктери да, өз каражаттарын экономикалык көтөрүлүштөрдөн жана финансылык кризистен коргогусу келген карапайым жарандар да макул. Кошумчалай кетсек, жеке аманаттарды коргоо үчүн бул куралды колдонуу менен, сиз аларды бир эле учурда бир топ көбөйтө аласыз.

Бул рынок механизмин дагы эмне жагымдуу кылат?

Кыймылсыз мүлктү инвестициялоонун пайдасы

1. Кыймылсыз мүлккө инвестиция салуу менен инвестор пассивдүү кирешенин туруктуу булагын түзөт, бул кошумча күч жана убакытсыз үзгүлтүксүз киреше алууну билдирет.

2. Бош акча каражаттарын сактоо, аларды инфляциядан жана башка терс экономикалык көрүнүштөрдөн коргоо.

3. Капиталдык салымдардын географиялык чектеринин жоктугу. Башка сөз менен айтканда, кантип чечүүдөкыймылсыз мүлккө инвестиция салсаңыз, объекттерди Россияда да, чет өлкөдө да сатып алуунун варианттарын карап чыксаңыз болот.

4. Ири масштабдуу узак мөөнөттүү долбоорлорду ишке ашыруу мүмкүнчүлүгү.

5. Накталай акча же банктык эсептин жоктугунан турган контролдун жана башкаруунун ыңгайлуулугу, учурдагы рыноктук кырдаалга тынымсыз мониторинг жүргүзүүнү талап кылат.

Кыймылсыз мүлккө кантип инвестиция салуу керек?

Кыймылсыз мүлктүн баасынын кескин төмөндөшү менен мүнөздөлгөн финансылык кризис мезгили инвестициянын бул түрү үчүн идеалдуу. Эгерде статистикага ылайык, экономиканын төмөндөшүнөн бир нече жыл өткөндөн кийин, интенсивдүү экономикалык өсүш башталаарын жана анын натыйжасында кыймылсыз мүлк объектилеринин наркынын өсүшүн эске алсак, анда мындай инвестиция узак мөөнөттүү келечекте абдан ишенимдүү жана кирешелүү болуп калат.

Биринчи инвестициялык пландарды ишке ашыруудан мурун, адегенде бул рыноктун катышуучуларынын жүрүм-турумунун бардык өзгөчөлүктөрү, тажрыйбалуу инвесторлордун далилденген тактикасы жана стратегиялары менен таанышып чыгышыңыз керек. Сиз ошондой эле кыймылсыз мүлк рыногундагы учурдагы кырдаалга кылдат талдоо жүргүзүшүңүз керек, балким адистин жардамы менен.

Кыймылсыз мүлккө инвестициялоонун эң мыкты жолдорун кийинкисин карап чыгабыз.

Ийгилик факторлору

Турак жай жана коммерциялык кыймылсыз мүлккө инвестиция салуу популярдуулугуна карабастан, акыркы убакта бул ишти жетектеген ийгиликтүү адамдардын саны байкаларлык азайган. Бирок инвестициянын бул багыты тууралуу коомдук пикиркапиталды үнөмдөөнүн эң оңой жана эң жеткиликтүү жолу өзгөргөн жок.

Бул рыноктун негизги оюнчулары көбүнчө кыймылсыз мүлк тармагында кесипкөй болгон ортомчулар аркылуу иштешет. Алардын милдети коюлган суроону кылдат изилдөө, кызыккан объект жөнүндө максималдуу маалыматты чогултуу жана талдоо.

Чакан инвестициялык операцияларга келгенде, инвестор кыймылсыз мүлк кызматтарысыз жана адистердин жардамысыз, өз чыгымдарын азайтууну каалайт. Кыймылсыз мүлккө кирешелүү инвестиция салуу үчүн ар бир жаңы баштаган инвестор билиши керек болгон негизги ойлорду тактап алалы.

Рыноктун жалпы абалы

Биринчи этап – кыймылсыз мүлк рыногунун өзүндөгү учурдагы кырдаалды изилдөө жана изилдөө: баа саясатынын өзгөрүү тенденциялары жана негизги процесстердин динамикасы. Сиз дүйнөгө таанымал инвестициялык адистердин ой-пикирин уга аласыз же жеке консультация алуу үчүн тааныш адиске кайрылсаңыз болот.

Төлөө мөөнөттөрү

Мүмкүн болушунча өзүңүздү каржылык тобокелчиликтерден коргоп, кыймылсыз мүлккө кантип инвестициялоо керек?

Баштоочулар үчүн, узак мөөнөттүү долбоорлорго бекер накталай акча гана жумшаларын эстен чыгарбоо керек. Кыймылсыз мүлк рыногун өнүктүрүүнүн учурдагы тенденциялары бул чөйрөдө тез кирешени убада кылбайт. Ошондуктан, бул жерде кадимки "сатып алуу жана сатуу" ыкмасы иштебейт.

Мындан тышкары дагы бир катар маанилүү жагдайларды эске алуу керек.

Мисалы, эгер биз кыймылсыз мүлктү өнүктүрүүгө инвестиция салсак, мүмкүн болгон кийинкиге жылдырууга автоматтык түрдө макул болобузобъектти жеткирүү, анткени мындай прецеденттер, тилекке каршы, бүгүнкү күндө сейрек эмес. Мындан тышкары, пайда болгон объект кошуна батирлерде оңдоо иштери аяктагандан кийин гана келечектеги кардарлар үчүн жагымдуу болуп калат. Бул факт инвестициянын бул түрүнөн киреше алууну белгисиз мөөнөткө жылдырат.

Көйгөйлүү альтернатива катары сиз тезирээк жана ижарага алуу оңой болгон экинчи турак жайды тандасаңыз болот. Бирок, анын жогорку баасы натыйжада алынган кирешенин көлөмүнүн олуттуу азайышына өбөлгө түзөт.

Ошондуктан, кыймылсыз мүлккө инвестициялоону чечүүдө бул долбоордун узак мөөнөттүү мүнөзүн жана анын өзүн актоо жайын эстен чыгарбоо керек. Ушуга байланыштуу акыркы үнөмдөөгө жаңы имараттан батир сатып алуу чечими ачыктан-ачык ката болот.

Мүлк инвестициясынан түшкөн киреше

Инвестициялык инструментти тандоодо эң маанилүү факторлордун бири - күтүлгөн кирешенин болжолдуу суммасы.

Кыймылсыз мүлктү башкарууга багытталган инвестициялык ишмердүүлүктө, башка финансылык стратегиялардагыдай эле, кирешелүүлүктүн деңгээли окуянын тобокелдигине түздөн-түз байланыштуу экенин эстен чыгарбоо керек. Мисалы, жаңы имараттан батир сатып алууда инвестор мындай долбоордон сезилерлик киреше күтүүгө укуктуу. Бирок, салынган каражатсыз жана даяр объектсиз калуу мүмкүнчүлүгү абдан жогору.

Убакыт жана чыгым

Канча убактыңыз бар? Канчадан кийин сизге инвестицияланган ресурстар керек болушу мүмкүн? Учурда канча акча салууга даярсыз? Бул үч суроону тактоо керекбиринчи кезекте инвестициялык ишмердүүлүк менен алектенүү.

Ошондой эле келечектеги каржылык долбоорго канча саат бөлсө болоорун так эсептөө пайдалуу болот. Инвестициялоо үчүн талап кылынган каражаттардын көлөмүн аныктоочу факторлорго төмөнкүлөр кирет: рынок сегменти, тандалган объектинин жайгашкан жери жана кызыкчылык чөйрөсүндөгү жана бүтүндөй экономикадагы жалпы учурдагы кырдаал.

Кыймылсыз мүлккө кантип инвестициялоону аныктоодо, көптөгөн жаңы келгендер кабылган жалпы каталардан качуу маанилүү. Бул үчүн сиз эң пайдалуу капиталды сактоо куралдарына кайрылышыңыз керек.

Анда кайсы мүлктү инвестициялоо үчүн эң жакшы? Келгиле билип алалы.

Коммерциялык кыймылсыз мүлк

Инвестициянын бул түрү кирешенин кыйла жогорку деңгээли менен мүнөздөлөт.

Бардык эксперттер ири шаарларда жайгашкан коммерциялык кыймылсыз мүлккө инвестиция салуу чечимин эң оптималдуу стратегиялык кадам катары бир добуштан тааныйт. Бул консенсустук көз караш толугу менен негиздүү. Дал ушул инструмент кеңири ишке ашырылып жаткан ири жана чакан бизнес долбоорлорунун контекстинде эң көп суроо-талапка ээ болгондуктан. Мына ушуга байланыштуу алынган бир дагы склад, ендуруштук же соода жайлары бош туруп калбайт деп ишенсек болот. Бирок мындай кирешенин оңойлугу жөнүндө эч кандай элестерге кабылбаңыз. Цех же кампа белгилүү бир пайда ала башташы үчүн, жабдууларды сатып алууга, оңдоого жана жалпыга убакыт жана каржылык салымдар талап кылынат.объектини көрктөндүрүү. Потенциалдуу кардарларды тартуу үчүн сизге жарнак кампаниясын же презентацияны өткөрүү керек болушу мүмкүн.

Баалуу кеңеш: белгилүү бир аймактагы кыймылсыз мүлккө инвестиция салуудан мурун, учурдагы рыноктун абалы жөнүндө эксперттер менен кеңешип алганыңыз туура. Бул кадам олуттуу каржылык жоготууларга алып келиши мүмкүн болгон күтүлбөгөн баанын өзгөрүүсүнөн коргойт.

Турак жайга инвестиция

Адистердин сунуштарына карабастан, бүгүнкү күндө инвестиция жагынан эң популярдуусу дагы эле турак жай кыймылсыз мүлк рыногу. Бул сегментте, эң жакшы тандоо орто баа категориясына таандык объект болот. Бул опцияны ижарага берүү оңой жана тез пайда алып келет.

Жеңилдиктер жагынан курулуп жаткан объектилерге жана даяр жаңы имараттарга көңүл буруу керек. Турак жайдын бул түрүнө инвестиция салуу менен сиз батирдин рыноктук баасынын 10% кирешесине ишене аласыз. Финансылык кирешенин жогорку деңгээли бул турак жай объектилеринин баалары адатта экинчилик рынокко караганда төмөн болгонуна байланыштуу.

Чет өлкөдөгү мүлк

Чет элдик кыймылсыз мүлккө инвестициялар - талкуулоо үчүн өзүнчө тема. Бул чөйрөдө европалык мейманкана бизнесиндеги баанын тез өсүшүнөн улам мейманкана секторуна инвестиция эң пайдалуу вариант болуп эсептелет.

Тобокелдиктин жогорулашынан коркпогон инвесторлор өнүгүп келе жаткан өлкөлөрдө турак жай алуу мүмкүнчүлүгүнө көңүл бурушу керек. Рахматучурдагы баалар төмөн болсо, инвестициянын бул түрү капиталды үнөмдөөнүн абдан пайдалуу жолу болушу мүмкүн.

Аз капитал менен кыймылсыз мүлккө кантип инвестиция салуу керек?

Өз ара фонддорго инвестиция салуу

Кыймылсыз мүлк инвестициялык фонддору бүгүнкү күндө дүйнө жүзү боюнча абдан популярдуу. Орусияда алар жабык форматта иштешет. Алардын ишинин маңызы инвесторлордун каражаттарын топтоодо жана аларды мындан аркы көп кабаттуу үйлөрдү курууда үлүштүк катышууга укуктарды алууга багыттоодо турат. Белгилей кетсек, мындай инвестиция курулушка уруксат берүү стадиясында гана ишке ашырылышы мүмкүн.

Бул ыкманын бир катар артыкчылыктары бар:

• акциянын салыштырмалуу төмөн баасы (100дөн 1000 долларга чейин);
• иш жүзүндө кыймылсыз мүлктү башкарууга мүнөздүү болгон тобокелдиктерден качуу;
• копчулук фонддор тарабынан аннуитеттик кирешенин төлөөсү;
• бир эле учурда бир нече келечектүү объекттерге инвестициялоо мүмкүнчүлүгү;
• Аймактык чектөөлөрдүн жоктугу, Россияда жүргөндө чет өлкөдө кыймылсыз мүлккө инвестиция салууга мүмкүндүк берет;
• ликвиддүүлүктүн өтө жогорку деңгээли.

Бул инвестициялык ыкманын бир нече кемчиликтери төмөнкүлөрдү камтыйт:

• волатилдүүлүктүн жогорку деңгээли - үлүштүн наркынын тез-тез өзгөрүп турушу;
• чет элдик каражаттарга инвестициялоодо белгилүү бир шарттардын комплексинин болушу - жеке кирешенин мыйзамдуулугун жана англис тилин мыкты билүүнүн далилин камсыз кылуу.

Компаниянын акциялары - мүлктүн ээси

Бул ыкма белгилүү бир компаниянын акцияларын сатып алууну, андан ары сатып алынган баалуу кагаздардын наркын жогорулатууну көздөйт.

Ушундай жол менен кыймылсыз мүлккө инвестиция салуу пайдалуубу? Төмөнкү артыкчылыктардын негизинде өзүңүзгө баа бериңиз:

• кирүү босогосу төмөн болгондуктан, аз капитал менен инвестициялоо мүмкүнчүлүгү;
• физикалык кыймылсыз мүлктүн жоктугу жана ага байланыштуу тобокелдиктер.

Терсиз жактарын белгилей кетүү керек:

• салыштырмалуу төмөн ликвиддүүлүк;
• кичинекей диверсификация (бир эле учурда бир нече долбоорлорго инвестиция салуу мүмкүнчүлүгү үчүн төмөнкү босого);
• жогорку тобокелдиктердин болушу.

Россиядан жер сатып алуу

Инвестициялоонун бул ыкмасынын өтө кооптуу жана чыгашалуу мүнөзүнө карабастан, жерди табуу жана менчиктештирүү менен байланышкан кыйынчылыктарга карабастан, бул ыкма дагы эле кыймылсыз мүлккө кирешелүү инвестиция салууга мүмкүндүк берет жана мына ошондуктан.

Биринчиден, шаарлардын жанындагы участокторго баанын өсүү ыктымалдыгы жогору, болжол менен 20% түзөт. Буга шаар четиндеги коттедждердин курулушун тездетилген өнүктүрүү көмөктөшүүдө.

Экинчиден, бул вариант аз капитал менен кыймылсыз мүлккө кантип инвестициялоо керек деген суроого эң сонун жооп болот. Сайттын өзү баасы салыштырмалуу төмөн жана объектти тейлөө таасирдүү оңдоо чыгымдарынан айырмаланып, чоң каржылык каражаттарды талап кылбайт.жана батир сатып алууда коммуналдык кызматтар.

Чет өлкөдөн жер сатып алуу

Мындай инвестициялардын төмөнкү чеги 15 000 доллардын тегерегинде. Бул варианттын пайдасы - сатылып алынган жерге курулушту баштоо жөнүндө чечим кабыл алынгандан кийин маржанын жогорку деңгээли (болжол менен 25%). Бирок, мындай инвестиция АКШ менен Европада кыймылсыз мүлккө суроо-талаптын аздыгынан кыйла опурталдуу.

Турак-жай сертификаты

Кыймылсыз мүлккө акча инвестициялоонун дагы бир жолу - курулуп жаткан үйдөн белгилүү бир турак жайга укукту тастыктаган документти сатып алуу. Объект пайдаланууга берилгенден кийин, жетишпей калган сумманы төлөө менен бул турак жай сертификатын батирге алмаштырса болот, же курулуш иштери бүткөндө объекттин баасына жараша төлөнүүчү акчаны ала аласыз. Бул ыкманын артыкчылыгы - негизги жана кошумча турак жайдын бааларындагы айырманы үнөмдөө.

Бирок, ушундай жол менен алынган батирде жашоону пландаштырып жатканда, бул окуянын жогорку потенциалдуу коркунучун эстен чыгарбоо керек. Себеби, курулган үйдө күбөлүктүн мүнөздөмөсүндө көрсөтүлгөн аймакка ылайыктуу жашоо аянты болбошу мүмкүн. Мындан тышкары, курулуш процессинин өзүнүн узак мөөнөттүү мүнөзүн эске алуу менен, кыймылсыз мүлктүн баасынын төмөндөп кетүү коркунучун эстен чыгарбоо керек, ал көптөгөн эксперттердин пикири боюнча, жакынкы келечекте биздин өлкөдө байкалат.

Болжолдорадистер быйыл

Ушул жылдын I жана II чейрегинде көптөгөн каржы аналитиктеринин беделдүү билдирүүлөрүнө ылайык, турак-жай кыймылсыз мүлккө баалардын олуттуу төмөндөшү күтүлгөн эмес. Жалпысынан бул божомолдор толук негиздүү болду. Бирок, жылдын экинчи жарымында тенденциялар кескин түрдө өзгөрүп, баанын кыйла интенсивдүү төмөндөшүнө ыктап турат. Ипотекалык пайыздардын көтөрүлүшүнүн негизги себептеринин бирин алдыңкы эксперттер көрүшөт. Мындай өз ара көз каранды процесс орточо рыноктук баанын алдыдагы өзгөрүшүнө негизделген банктык пайыздардын кийинки өсүшүнө алып келет. Кичинекей түзөтүү катары эксперттер бул кырдаалдын өткөөл болушуна жол беришет.

Жогоруда айтылган прогноздордун негизинде 2018-жылы кыймылсыз мүлк рыногунда интенсивдүү динамика жана жандануу жүрүп жатат деген тыянак чыгарууга болот. Балким, бул көрүнүш Орусиянын экономикасынын белгилүү бир турукташтыруу менен байланыштуу.

Учурдагы рыноктун абалы жана эксперттик божомолдор ушул же кийинки жылы мүлктү сатып алуунун максатка ылайыктуулугун ачык көрсөтүп турат. Бир нече жылдан кийин мындай инвестиция кийинки сатуудан олуттуу киреше алып келет.

Инвесторлордун коркуулары жана алардын себептери

2015 мүлк салыгынын жаңы түрүн киргизүү менен белгиленди, ал мурда колдонулуп келген милдеттүү мүлк салыгын алмаштырды.

Бул инновация дагы эле көптөгөн инвесторлорду тынчсыздандырууда. Мындай чогултуу үчүн салык базасы объекттин кадастрдык наркы болуп саналат. Жаңы эсептешүү системасында адамдын башка кыймылсыз мүлкү бар экендигине байланыштуу ар кандай чегерүүлөр колдонулбайт.

Финансы талдоочулар кооптонгон инвесторлорду тынчтандырып, азыркы процедура федералдык шаарлар үчүн гана жарактуу экенин айтышууда.

2020-жылга чейин коллекциянын бул түрүн Россиянын бардык аймагына жайылтуу пландаштырылууда. Мындан кийинки эки жылда кичи шаарларда жана кичи шаарларда турак-жай кыймылсыз мүлктү же коммерциялык мүлктөрдү өзгөртүүлөр киргизилген учурга жакыныраак аларды абдан ыңгайлуу баада сатуу үчүн алуу пайдалуу болот.

Тыянактар

Экономикалык төмөндөө учурунда валюталык фонддордун жана башка финансы институттарынын туруктуулугу жана ишенимдүүлүгү кыймылсыз мүлккө инвестициядан айырмаланып кескин төмөндөй турганын унутпаңыз.

Бул факт турак жай жана коммерциялык объекттерге инвестиция салуу азыркы учурда өз капиталыңызды үнөмдөөнүн эң ишенимдүү, пайдалуу жана коопсуз каражаты деген айкын корутундуга алып келет.

Россиядагы экономикалык абал жана анын геосаясатынын туруксуздугу бул факторго олуттуу таасир этпейт. Анын үстүнө эксперттердин баамында, дүйнөлүк аренадагы азыркы оор кырдаал жакында ийгиликтүү чечилет. Бул эң ыңгайлуу учур учурдагы мүлктү абдан ыңгайлуу шарттарда сатууга келет дегенди билдирет.

Ошондуктан, эгер сизде бош каражат болсо, биз сунуштаган схемалардын бирин колдонуп, пайдалуу инвестиция кылууга шашылыңыз.